التدقيق

كل طلب لفتح حساب فريد من نوعه ويختلف من حيث المتطلبات. سيتم تعيين مدير إعداد لدعمك، جنباً إلى جنب مع مدير العلاقات، للتأكد من أنك مدعوم بالكامل طوال عملية الإعداد

سيكون مدير الإعداد الخاص بك هو نقطة الاتصال الخاصة بك طوال عملية فتح الحساب. ستتلقى تفاصيله أو تفاصيلها عبر البريد الإلكتروني في بداية العملية.

مدير العلاقات هو نقطة الاتصال الرئيسية لعلاقتك المصرفية الشاملة مع HSBC.

مدير الإعداد الخاص بك مُعين لك في بداية عملية فتح الحساب. سوف يرشدك ويدعمك حتى يفتح حسابك ويعمل. مدير العلاقات الخاص بك هو نقطة الاتصال الرئيسية من خلالك وسيستمر في دعم احتياجاتك المصرفية الشاملة، حتى بعد فتح حسابك.

يجب ملء جميع الحقول، ومع ذلك، قد لا تكون بعض الأقسام قابلة للتطبيق. يرجى وضع علامة على هذه الأقسام على أنها "غير قابلة للتطبيق" أو غير متاحة.

نظراً لأن كل فتح حساب فريد، فسيتم تقييم المعلومات والمستندات المطلوبة على أساس كل حالة على حدة. وفيما يلي قائمة بالمستندات المطلوبة بشكل شائع:

• عقد التأسيس
• النظام الأساسي
• مخطط الهيكل التنظيمي
• الرخصة التجارية
• شهادة التأسيس
• نسخ من جواز السفر/ تأشيرة الأطراف ذاات الصلة
• توكيل
• قرار المجلس

يرجى ملاحظة أنه إذا لم يتم فتح حسابك في غضون 90 يوماً من تاريخ إرسال مستنداتك، فستحتاج إلى إعادة إرسالها للتأكد من أن جميع المعلومات لا تزال صالحة.

سيحاول مدير الإعداد الخاص بك استخدام أي مستندات ممسوحة ضوئياً توفرها للمساعدة في تسريع عملية فتح الحساب. ومع ذلك، يرجى ملاحظة أنه لا يمكن التحقق من صحة بعض المستندات إلا من خلال HSBC بمجرد استلامنا نسخاً مطبوعة من التوقيعات الأصلية.

إن الوثيقة المصدقة هي:

أ) مصدقة / موثقة حيث تم تنفيذ الوثيقة،
ب) المصادقة مطلوبة عندما يتم تنفيذ مستند قانوني من قبل شركة خارج الجزائر
ج) بتكليف من سفارة دولة الجزائر .

تفاصيل كل من هذه الخطوات أدناه:

مصدق / يمعتمد

تم التوقيع على الوثيقة بحضور موظف كاتب العدل بعد التحقق من هوية الشخص الذي وقع على الوثيقة.

التشريع

مصدقة من وزارة الخارجية في البلد حيث تم تنفيذها (حسب الاقتضاء) التصديق" هو التحقق من قبل وزارة الخارجية (في الولاية القضائية حيث تم تصديق أو توثيق وثيقة) من توقيع وختم كاتب العدل موظف عمومي.

قنصلية

"القنصلية" هي التحقق من الطابع والتوقيع المثبت على مستند من قبل مكتب الشؤون الخارجية لدولة ما من قبل سفارة الجزائر في ذلك البلد.

نحن في HSBC نعتمد أعلى وأكثر ضوابط الجرائم المالية فاعلية وننشرها في كل مكان نعمل فيه. وذلك لضمان أن يكون لدى HSBC برنامج قوي ومستدام لمكافحة غسيل الأموال والامتثال للعقوبات يهدف إلى حماية أعمالنا أنت وعملائنا الكرام

FATCA - قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية - هو تشريع حكومي للولايات المتحدة مصمم لمنع الأشخاص الأمريكيين من استخدام المؤسسات المالية لتجنب الضرائب. هناك عدد كبير من البلدان في جميع أنحاء العالم قد وقعت أو من المتوقع أن توقع الاتفاقات الحكومية الدولية (IGA) المتعلقة بالامتثال مع حكومة الولايات المتحدة. ستؤدي هذه الوكالات الحكومية الدولية إلى أن يصبح قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية جزءاً من الأنظمة المصرفية لهذه البلدان.

تخضع عملية فتح الحساب للفحوصات والإجراءات الداخلية. بمجرد استيفاء جميع التحققات والإجراءات، سيتم فتح حسابك.