HSBC Safeguard

La fraude et la criminalité financière sont des formes de malversations qui impliquent l’usage d’argent ou d’autres biens provenant d’activités criminelles puis utilisés de manière illégale et abusive afin d’en dégager un profit. Le blanchiment d’argent, la fraude, l’évasion fiscale, le financement du terrorisme et la corruption sont autant de formes que peut revêtir la criminalité financière.

Les Sanctions représentent un moyen mis en œuvre par les gouvernements et organismes tels que les Nations Unies ou l’Union Européenne pour endiguer les menaces identifiées et se conformer à la réglementation internationale. Elle contribue à stopper le financement d’opérations tels que le terrorisme, le trafic de drogue et la vente illégale d’armes en imposant aux banques des restrictions dans les activités commerciales et financières qu’elles entretiennent avec certaines personnes, sociétés et pays formellement identifiés sur des listes de sanctions telles que l’OFAC (Office of Foreign Assets).

La lutte contre la criminalité financière figure depuis longtemps parmi les priorités de HSBC. À mesure qu’elle devient de plus en plus sophistiquée, la fraude prend une dimension internationale et s’attaque à des réseaux mondiaux tels que les banques. Il est donc plus important que jamais de faire preuve de vigilance à l’égard de l’ensemble nos clients où qu'ils soient dans le monde. Les questions que nous vous posons nous permettent de mieux vous connaître, de mieux comprendre vos motivations et les conditions dans lesquelles vous réalisez une opération.

Plus nous serons efficaces dans le partage et la gestion de nos informations clients, et plus nous serons à même de lutter contre la criminalité financière. Il est de notre devoir de vous permettre d’effectuer toutes vos opérations bancaires en toute sécurité et confidentialité.

Alors que l’information circule de plus en plus vite, de nouvelles opportunités de détourner le système financier s’offrent aux criminels. L’une des meilleures protections contre le blanchiment d’argent est d’empêcher les ouvertures de comptes sous de fausses identités et de vérifier l’origine des fonds qui alimentent ces comptes. Les criminels tentent d’apparaître comme des citoyens ou des entreprises respectant la loi c’est pourquoi nous devons recueillir des justificatifs prouvant le bien fondé des informations fournies.

Si vous êtes un client particulier, deux justificatifs originaux (pas de copies) vous seront demandés :

l’un confirmant votre identité (carte nationale d’identité ou passeport)

l’autre confirmant votre adresse de résidence actuelle

Point d’attention : le même document ne peut pas servir à justifier à la fois votre identité et votre adresse. Il vous sera demandé de présenter deux documents originaux distincts.

Que vous soyez en Algerie ou à l’étranger notre devoir est de protéger vos comptes. En mettant à jour régulièrement vos données, nous pourrons protéger vos comptes plus efficacement et nous assurer que vous êtes bien à l’origine des opérations effectuées sur vos comptes.

Par ailleurs, cette vigilance est de la responsabilité de chacun d’entre nous, celle des banques comme la vôtre. Ce faisant, nous vous protégeons et protégeons la société toute entière.